Immaginare un modello di servizio a prova di futuro
I promotori finanziari hanno sempre avuto a loro disposizione una grande varietà di strumenti digitali, che rimangono tuttavia perlopiù inutilizzati. Per comprendere meglio il contesto, abbiamo avviato un’ampia fase di ricerca per mappare le diverse tipologie di promotori in base alla loro inclinazione tecnologica e al portafoglio clienti, e abbiamo delineato quindi il loro user journey individuando quali sono gli strumenti utilizzati e in quale momento della relazione col cliente.
Come insight principale è emersa la totale assenza di strumenti digitali durante il momento di advisory, in quanto i promotori preferiscono avere un’interazione personale e diretta con il cliente. Sono quindi emersi due momenti di opportunità prima e dopo la sottoscrizione del contratto: la preparazione della proposta e la successiva digitalizzazione delle informazioni raccolte su carta.
Grazie a un’attività di envisioning, abbiamo deciso di concentrarci sulla creazione della proposta di investimento da parte dei promotori finanziari, cercando di capire quale tipo di ecosistema digitale potesse supportarli al meglio nella scelta della migliore soluzione possibile per il cliente.
